Kurudi kwenye Uwekezaji (ROI)

Nadharia

Kurudi kwenye uwekezaji

Unapowekeza kwa wakati, ukuaji wa mtaji wako unategemea mambo mawili muhimu: kiwango cha kurudi na ada inayotumika kwa uwekezaji wako. Kwa kuzingatia kurudi sawa, hata tofauti ndogo ya ada inaweza kuathiri vibaya thamani ya mwisho ya uwekezaji wako.

Wacha tufikirie kuwa miaka iliyopita ulianza kuwekeza katika akaunti ya kustaafu na fedha kadhaa za index. Mwanzoni, ada ya chini ya 1% inaweza kuonekana kuwa haifai, lakini unapochambua mapato kwa wakati, unagundua ni kiasi gani wanaweza kuathiri uwekezaji wako.

Madhumuni ya Calculator ni kuonyesha jinsi ada hula kwenye mapato yako. Tumia Calculator hapa chini kuona jinsi ada inaweza kuathiri kurudi kwenye uwekezaji wako. Inaonyesha uwekezaji sawa na viwango viwili tofauti vya ada, ikionyesha tofauti za mapato.

Tumia

1. Ingiza kiasi cha awali kilichowekeza:Starting Investment.

2. Taja mchango wa kila mwaka unaoongeza kwenye uwekezaji:Annual Additions.

3. Linganisha viwango viwili tofauti vya ada ili kuona tofauti za kurudi kwa kuziingiza With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Ingiza kiwango cha mwaka kinachotarajiwa cha kurudi: Return (%).

5. Weka idadi ya miaka kwa hesabu: Years.

Unaweza kuona histogram ambayo inakufanya utambue tofauti.

Tembeza chini ili uone mapato na ada kwa undani kwa kila mwaka.

Mfano:

Wacha tufikirie uwekezaji wa awali wa euro 20'000 na nyongeza ya kila mwaka ya euro 5'000.

Tunataka kuchambua tofauti kati ya fedha mbili za uwekezaji na kurudi kwa kila mwaka kwa 7%.

Mfuko wa kwanza una ada ya 0.03% na ya pili ya 0.8%.

Baada ya miaka 30 tutakuwa na thamani ya mwisho

Kwenye Mfuko wa Kwanza:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

na kwenye mfuko wa pili:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Na upotezaji wa:

Difference = 54'770.80 euros

Kusonga chini tutaona undani wa mwaka wa uwekezaji ambapo:

• Year = miaka ambayo imepita
• Investment = Uwekezaji uliyolipwa
• Total = Uwekezaji pamoja na riba na tume za minus
• Yield = riba
• Fees = tume
• Additions = Jumla imeongezwa katika mwaka unaozingatiwa