Απόδοση επένδυσης (ROI)

Θεωρία

Απόδοση επένδυσης

Όταν επενδύετε με την πάροδο του χρόνου, η ανάπτυξη του κεφαλαίου σας εξαρτάται από δύο βασικούς παράγοντες: το ποσοστό απόδοσης και τα τέλη που εφαρμόζονται στην επένδυσή σας. Δεδομένης της ίδιας απόδοσης, ακόμη και μια μικρή διαφορά στα τέλη μπορεί να επηρεάσει σημαντικά την τελική αξία της επένδυσής σας.

Ας φανταστούμε ότι πριν από χρόνια ξεκινήσατε να επενδύετε σε λογαριασμό συνταξιοδότησης με διάφορα κεφάλαια δείκτη. Αρχικά, τα τέλη μικρότερης από το 1% μπορεί να φαίνονται αμελητέες, αλλά όταν αναλύετε τις αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου, συνειδητοποιείτε πόσο μπορούν να επηρεάσουν την επένδυσή σας.

Ο σκοπός της αριθμομηχανής είναι να καταδείξει πώς τρώνε τα τέλη στις επιστροφές σας. Χρησιμοποιήστε την παρακάτω αριθμομηχανή για να δείτε πώς τα τέλη μπορούν να επηρεάσουν την απόδοση της επένδυσής σας. Δείχνει την ίδια επένδυση με δύο διαφορετικά επίπεδα αμοιβών, υπογραμμίζοντας τη διαφορά στις αποδόσεις.

Χρήση

1. Εισαγάγετε το αρχικό ποσό που επενδύθηκε:Starting Investment.

2. Καθορίστε την ετήσια συνεισφορά που προσθέτετε στην επένδυση:Annual Additions.

3. Συγκρίνετε δύο διαφορετικά επίπεδα αμοιβών για να δείτε τη διαφορά στις αποδόσεις εισάγοντας τους μέσα With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Εισαγάγετε το αναμενόμενο ετήσιο ποσοστό απόδοσης: Return (%).

5. Ρυθμίστε τον αριθμό των ετών για τον υπολογισμό: Years.

Μπορείτε να δείτε ένα ιστόγραμμα που σας κάνει να αντιληφθείτε τη διαφορά.

Μετακινηθείτε προς τα κάτω για να δείτε τις επιστροφές και τα τέλη λεπτομερώς για κάθε έτος.

Παράδειγμα:

Ας φανταστούμε μια αρχική επένδυση 20'000 ευρώ και μια ετήσια προσθήκη 5'000 ευρώ.

Θέλουμε να αναλύσουμε τη διαφορά μεταξύ δύο επενδυτικών κεφαλαίων με ετήσια απόδοση 7%.

Το πρώτο ταμείο έχει αμοιβές 0,03% και το δεύτερο από 0,8%.

Μετά από 30 χρόνια θα έχουμε ως τελική αξία

στο πρώτο ταμείο:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

και στο δεύτερο ταμείο:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Με απώλεια:

Difference = 54'770.80 euros

Κύλινδρο προς τα κάτω θα δούμε την ετήσια λεπτομέρεια της επένδυσης όπου:

• Year = χρόνια που έχουν περάσει
• Investment = Πληρωμένη επένδυση
• Total = επένδυση συν τόκους και μείον προμήθειες
• Yield = ενδιαφέρον
• Fees = προμήθειες
• Additions = το άθροισμα που προστέθηκε το έτος που εξετάζεται