Afkast på Investment (ROI)

Teori

Afkast på investering

Når du investerer over tid, afhænger væksten i din kapital af to nøglefaktorer: afkastet og de gebyrer, der er anvendt til din investering. I betragtning af det samme afkast, kan selv en lille forskel i gebyrer væsentligt påvirke den endelige værdi af din investering.

Lad os forestille os, at du for mange år siden begyndte at investere i en pensionskonto med flere indeksfonde. Først kan gebyrer på mindre end 1% virke ubetydelige, men når du analyserer afkastet over tid, er du klar over, hvor meget de kan påvirke din investering.

Formålet med lommeregneren er at demonstrere, hvordan gebyrer spiser i dit afkast. Brug lommeregneren nedenfor for at se, hvordan gebyrer kan påvirke afkastet på din investering. Det viser de samme investeringer med to forskellige gebyrniveauer, der fremhæver forskellen i afkast.

Bruge

1. Indtast det første investerede beløb:Starting Investment.

2. Angiv det årlige bidrag, du tilføjer til investeringen:Annual Additions.

3. Sammenlign to forskellige gebyrniveauer for at se forskellen i afkast ved at indtaste dem i With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Indtast den forventede årlige afkast: Return (%).

5. Indstil antallet af år for beregningen: Years.

Du kan se et histogram, der får dig til at opfatte forskellen.

Rul ned for at se afkast og gebyrer i detaljer for hvert år.

Eksempel:

Lad os forestille os en indledende investering på 20'000 euro og en årlig tilføjelse på 5'000 euro.

Vi ønsker at analysere forskellen mellem to investeringsfonde med et årligt afkast på 7%.

Den første fond har gebyrer på 0,03% og den anden af ​​0,8%.

Efter 30 år vil vi have som en endelig værdi

På den første fond:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

Og på den anden fond:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Med et tab af:

Difference = 54'770.80 euros

Rulning ned vil vi se det år for årlige detaljer om investeringen hvor:

• Year = år, der er gået
• Investment = betalt investering
• Total = investering plus renter og minus provisioner
• Yield = interesse
• Fees = provisioner
• Additions = sum tilføjet i det betragtede år