החזר השקעה (ROI)

תֵאוֹרִיָה

החזר השקעה

כשאתה משקיע לאורך זמן, צמיחת ההון שלך תלויה בשני גורמי מפתח: שיעור התשואה והתשלום המופעל על ההשקעה שלך. בהתחשב באותה התשואה, אפילו הבדל קטן בעמלות יכול להשפיע באופן משמעותי על הערך הסופי של ההשקעה שלך.

בואו נדמיין שלפני שנים התחלת להשקיע בחשבון פרישה עם כמה קרנות אינדקס. בהתחלה, שכר טרחה של פחות מ- 1% עשויים להיראות זניחים, אך כשאתה מנתח את התשואות לאורך זמן אתה מבין כמה הם יכולים להשפיע על ההשקעה שלך.

מטרת המחשבון היא להדגים כיצד שכר טרחה אוכלים לתשואותיך. השתמש במחשבון למטה כדי לראות כיצד עמלות יכולות להשפיע על ההחזר על ההשקעה שלך. זה מראה את אותה השקעה עם שתי רמות שונות של עמלות, ומדגיש את ההבדל בתשואות.

לְהִשְׁתַמֵשׁ

1. הזן את הסכום הראשוני שהושקע:Starting Investmentו

2. ציין את התרומה השנתית שתוסיף להשקעה:Annual Additionsו

3. השווה שתי רמות תשלום שונות כדי לראות את ההבדל בתשואות על ידי כניסה אליהם With Low Fees (%) - With High Fees (%)ו

4. הזן את שיעור ההחזר השנתי הצפוי: Return (%)ו

5. קבעו את מספר שנות החישוב: Yearsו

אתה יכול לראות היסטוגרמה שגורמת לך לתפוס את ההבדל.

גלול מטה כדי לראות את ההחזרות והעמלות בפירוט עבור כל שנה.

דוּגמָה:

בואו נדמיין השקעה ראשונית של 20,000 יורו ותוספת שנתית של 5,000 יורו.

אנו רוצים לנתח את ההבדל בין שתי קרנות השקעה עם תשואה שנתית של 7%.

לקרן הראשונה שכר טרחה של 0.03% והשנייה של 0.8%.

אחרי 30 שנה יהיה לנו כערך סופי

בקרן הראשונה:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

ובקרן השנייה:

High Fee Value = 367'906.04 euros

עם אובדן של:

Difference = 54'770.80 euros

גלילה למטה נראה את הפרט לשנה של ההשקעה שבה:

• Year = שנים שעברו
• Investment = השקעה בתשלום
• Total = השקעה בתוספת ריבית ומינוס עמלות
• Yield = עניין
• Fees = עמלות
• Additions = סכום שנוסף בשנה שנחשבה