A beruházás megtérülése (ROI)

Elmélet

Befektetés megtérülése

Ha idővel befektet, a tőkéjének növekedése két kulcsfontosságú tényezőtől függ: a megtérülési ráta és a befektetésre alkalmazott díjak. Ugyanazon hozam miatt még a díjak kis különbsége is jelentősen befolyásolhatja a beruházás végső értékét.

Képzeljük el, hogy évekkel ezelőtt elkezdett befektetni egy nyugdíjazási számlára, több index alapú. Eleinte az 1% -nál kevesebb díjak elhanyagolhatónak tűnhetnek, de amikor az időbeli hozamokat elemzi, rájössz, hogy mennyire befolyásolhatják a befektetést.

A számológép célja annak bemutatása, hogy a díjak hogyan esznek a hozamokba. Használja az alábbi számológépet, hogy megnézze, hogyan befolyásolhatják a díjak a befektetés megtérülését. Ugyanazt a befektetést mutatja, két különböző díjszinten, kiemelve a hozamok különbségét.

Használat

1. Írja be a kezdeti összeget:Starting Investment-

2. Adja meg a beruházáshoz hozzáadott éves hozzájárulást:Annual Additions-

3. Hasonlítson össze két különböző díjszintet, hogy megnézze a visszatérési különbségeket azáltal, hogy beírja őket With Low Fees (%) - With High Fees (%)-

4. Írja be a várható éves hozamot: Return (%)-

5. Állítsa be a számítás éveinek számát: Years-

Láthat egy hisztogramot, amely arra készteti a különbséget.

Görgessen lefelé, hogy minden évre részletesen megnézze a hozamokat és a díjakat.

Példa:

Képzeljük el, hogy a kezdeti 20 000 euró befektetést és az éves hozzáadás 5'000 euró.

El akarjuk elemezni a különbséget két befektetési alap között, éves hozammal, 7%-kal.

Az első alap díjak 0,03%, a második pedig 0,8%.

30 év után végső értékként leszünk

Az első alapon:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

És a második alapon:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Elvesztésével:

Difference = 54'770.80 euros

Görgés LEÁLLÍTÁSA ÉVEN ÉVES RÉSZLETET KÖVETKEZTETÉSEK A BEVEZETTETT, HOGY:

• Year = Az elmúlt évek
• Investment = Fizetett befektetés
• Total = befektetés plusz érdeklődés és mínusz jutalékok
• Yield = érdeklődés
• Fees = Bizottságok
• Additions = a megfontolt évben hozzáadott összeg