Retour sur investissement (ROI)

Théorie

Retour sur investissement

Lorsque vous investissez au fil du temps, la croissance de votre capital dépend de deux facteurs clés: le taux de rendement et les frais appliqués à votre investissement. Compte tenu du même rendement, même une petite différence de frais peut affecter considérablement la valeur finale de votre investissement.

Imaginons qu'il y a des années, vous avez commencé à investir dans un compte de retraite avec plusieurs fonds indiciels. Au début, des frais de moins de 1% peuvent sembler négligeables, mais lorsque vous analysez les rendements au fil du temps, vous réalisez à quel point ils peuvent affecter votre investissement.

Le but de la calculatrice est de démontrer comment les frais mangent dans vos retours. Utilisez la calculatrice ci-dessous pour voir comment les frais peuvent affecter le rendement de votre investissement. Il montre le même investissement avec deux niveaux de frais différents, mettant en évidence la différence des rendements.

Utiliser

1. Entrez le montant initial investi:Starting Investment.

2. Spécifiez la contribution annuelle que vous ajoutez à l'investissement:Annual Additions.

3. Comparez deux niveaux de frais différents pour voir la différence de retour en les entrant dans With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Entrez le taux de rendement annuel attendu: Return (%).

5. Définissez le nombre d'années pour le calcul: Years.

Vous pouvez voir un histogramme qui vous fait percevoir la différence.

Faites défiler vers le bas pour voir les retours et les frais en détail pour chaque année.

Exemple:

Imaginons un investissement initial de 20' 000 euros et un ajout annuel de 5 000 euros.

Nous voulons analyser la différence entre deux fonds d'investissement avec un rendement annuel de 7%.

Le premier fonds a des frais de 0,03% et le second de 0,8%.

Après 30 ans, nous aurons comme valeur finale

sur le premier fonds:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

et sur le deuxième fonds:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Avec une perte de:

Difference = 54'770.80 euros

En faisant défiler, nous verrons les détails de l'investissement annuel de l'investissement où:

• Year = années qui sont passées
• Investment = investissement payé
• Total = investissement plus intérêt et commissions moins
• Yield = intérêt
• Fees = commissions
• Additions = somme ajoutée dans l'année considérée