Рентабельність інвестицій (ROI)

Теорія

Рентабельність інвестицій

Коли ви інвестуєте з часом, зростання вашого капіталу залежить від двох ключових факторів: темпи прибутку та збори, що застосовуються до ваших інвестицій. Враховуючи однакову віддачу, навіть невелика різниця в зборах може суттєво вплинути на остаточну вартість ваших інвестицій.

Давайте уявимо, що роки тому ви почали інвестувати у пенсійний рахунок за допомогою декількох індексних фондів. Спочатку збори менше 1% можуть здатися незначними, але, коли ви аналізуєте прибуток з часом, ви усвідомлюєте, наскільки вони можуть вплинути на ваші інвестиції.

Мета калькулятора - продемонструвати, як збори вживаються у вашу віддачу. Використовуйте калькулятор нижче, щоб побачити, як плата може вплинути на рентабельність ваших інвестицій. Він показує однакові інвестиції з двома різними рівнями зборів, підкреслюючи різницю в рентабельності.

Використання

1. Введіть початкову вкладену суму:Starting Investment.

2. Вкажіть річний внесок, який ви додаєте до інвестицій:Annual Additions.

3. Порівняйте два різні рівні плати, щоб побачити різницю в рентабельності, ввівши їх у With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Введіть очікувану річну ставку прибутку: Return (%).

5. Встановіть кількість років для розрахунку: Years.

Ви можете побачити гістограму, яка змушує вас сприймати різницю.

Прокрутіть униз, щоб детально побачити прибутки та збори на кожен рік.

Приклад:

Давайте уявімо, що початкова інвестиція в 20 000 євро та щорічне додавання 5000 євро.

Ми хочемо проаналізувати різницю між двома інвестиційними фондами з річною віддачею 7%.

Перший фонд має плату 0,03%, а другий - 0,8%.

Через 30 років ми матимемо як остаточне значення

на першому фонді:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

і на другому фонді:

High Fee Value = 367'906.04 euros

З втратою:

Difference = 54'770.80 euros

Прокручуючи вниз, ми побачимо деталі за рік інвестицій, де:

• Year = роки, які минули
• Investment = інвестиції оплачені
• Total = інвестиції плюс інтерес та мінус комісії
• Yield = інтерес
• Fees = комісії
• Additions = сума додана в розглянутому році