Návratnost investic (ROI)

Teorie

Návratnost investic

Když v průběhu času investujete, růst vašeho kapitálu závisí na dvou klíčových faktorech: míra návratnosti a poplatky aplikované na vaši investici. Vzhledem ke stejnému výnosu může i malý rozdíl v poplatcích výrazně ovlivnit konečnou hodnotu vaší investice.

Představme si, že před lety jste začali investovat do důchodového účtu s několika indexovými fondy. Zpočátku by se poplatky o méně než 1% mohly zdát zanedbatelné, ale když analyzujete výnosy v průběhu času, uvědomíte si, kolik mohou ovlivnit vaši investici.

Účelem kalkulačky je ukázat, jak poplatky jedí do vašich výnosů. Pomocí níže uvedené kalkulačky můžete zjistit, jak mohou poplatky ovlivnit návratnost vaší investice. Ukazuje stejnou investici se dvěma různými úrovní poplatků, což zdůrazňuje rozdíl ve výnosech.

Použití

1. Zadejte počáteční investovanou částku:Starting Investment.

2. Určete roční příspěvek, který přidáte k investici:Annual Additions.

3.. Porovnejte dvě různé úrovně poplatků a uvidíte rozdíl ve výnosech zadáním do nich With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Zadejte očekávanou roční míru návratnosti: Return (%).

5. Nastavte počet let pro výpočet: Years.

Můžete vidět histogram, díky kterému vnímá rozdíl.

Přejděte dolů a podívejte se podrobně výnosy a poplatky za každý rok.

Příklad:

Představme si počáteční investici ve výši 20 000 EUR a roční přidání 5 000 eur.

Chceme analyzovat rozdíl mezi dvěma investičními fondy s ročním výnosem 7%.

První fond má poplatky 0,03% a druhý 0,8%.

Po 30 letech budeme mít konečnou hodnotu

na prvním fondu:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

a na druhém fondu:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Se ztrátou:

Difference = 54'770.80 euros

Posouvání dolů uvidíme meziroční podrobnosti o investici, kde:

• Year = roky, které uplynuly
• Investment = zaplacená investice
• Total = Investice plus úroky a mínus provize
• Yield = úrok
• Fees = provize
• Additions = součet přidán v uvažovaném roce