Investicijų grąža (IG)

Teorija

Investicijų grąža

Kai investuojate laikui bėgant, jūsų kapitalo augimas priklauso nuo dviejų pagrindinių veiksnių: grąžos normos ir mokesčių, taikomų jūsų investicijoms. Atsižvelgiant į tą pačią grąžą, net nedidelis mokesčių skirtumas gali turėti didelę įtaką galutinei jūsų investicijos vertei.

Įsivaizduokime, kad prieš daugelį metų jūs pradėjote investuoti į pensijų sąskaitą su keliais indeksų fondais. Iš pradžių mažesni nei 1% mokesčiai gali atrodyti nereikšmingi, tačiau, analizuojant grąžą bėgant laikui, suprantate, kiek jie gali paveikti jūsų investicijas.

Skaičiuoklės tikslas yra parodyti, kaip mokesčiai valgo jūsų grąžą. Naudokite žemiau esančią skaičiuoklę, kad pamatytumėte, kaip mokesčiai gali paveikti jūsų investicijų grąžą. Tai rodo tą pačią investiciją su dviem skirtingais mokesčių lygmenimis, pabrėžiant grąžų skirtumą.

Naudoti

1. Įveskite pradinę investuotą sumą:Starting Investment.

2. Nurodykite metinį įnašą, kurį pridedate prie investicijos:Annual Additions.

3. Palyginkite du skirtingus mokesčių lygius, kad pamatytumėte skirtumą pateikimo metu, įvesdami juos With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Įveskite numatomą metinę grąžos normą: Return (%).

5. Nustatykite skaičiavimo metų skaičių: Years.

Galite pamatyti histogramą, verčiančią suvokti skirtumą.

Slinkite žemyn, kad išsamiai pamatytumėte grąžinimus ir mokesčius.

Pavyzdys:

Įsivaizduokime pradinę 20 000 eurų investiciją ir kasmet pridedant 5,000 eurų.

Mes norime išanalizuoti skirtumą tarp dviejų investicinių fondų, kurių metinė grąža yra 7%.

Pirmojo fondo mokesčiai yra 0,03%, o antrasis - 0,8%.

Po 30 metų turėsime galutinę vertę

pirmajame fonde:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

O antrame fonde:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Su praradimu:

Difference = 54'770.80 euros

Slinkite žemyn, pamatysime kiekvienų metų investicijų detalę, kur:

• Year = metų praėję
• Investment = sumokėta investicija
• Total = Investicijos ir palūkanos ir minuso komisijos
• Yield = susidomėjimas
• Fees = komisijos
• Additions = suma, pridėta nagrinėjami metai