بازده سرمایه گذاری (ROI)

نظریه

بازده سرمایه گذاری

هنگامی که با گذشت زمان سرمایه گذاری می کنید ، رشد سرمایه شما به دو عامل اصلی بستگی دارد: نرخ بازده و هزینه های اعمال شده برای سرمایه گذاری شما. با توجه به همان بازده ، حتی تفاوت اندک در هزینه ها می تواند به طور قابل توجهی بر ارزش نهایی سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

بیایید تصور کنیم که سالها پیش سرمایه گذاری در یک حساب بازنشستگی را با چندین صندوق شاخص شروع کردید. در ابتدا ، هزینه های کمتر از 1 ٪ ممکن است ناچیز به نظر برسد ، اما وقتی بازده را با گذشت زمان تجزیه و تحلیل می کنید ، می دانید که چقدر می توانند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارند.

هدف از ماشین حساب این است که نشان دهد چگونه هزینه ها در بازده شما می خورند. از ماشین حساب زیر استفاده کنید تا ببینید که چگونه هزینه ها می تواند بر بازده سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. این سرمایه گذاری یکسان را با دو سطح مختلف هزینه نشان می دهد و تفاوت در بازده را برجسته می کند.

استفاده کردن

1. مبلغ اولیه سرمایه گذاری شده را وارد کنید:Starting Investmentبشر

2. سهم سالانه را که به سرمایه گذاری اضافه می کنید مشخص کنید:Annual Additionsبشر

3. دو سطح هزینه مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید تا با ورود به آنها تفاوت در بازده ها را ببینید With Low Fees (%) جدید With High Fees (%)بشر

4. نرخ بازده سالانه مورد انتظار را وارد کنید: Return (%)بشر

5. تعداد سالها را برای محاسبه تعیین کنید: Yearsبشر

شما می توانید یک هیستوگرام را ببینید که باعث می شود تفاوت را درک کنید.

برای دیدن بازده ها و هزینه های هر سال به پایین بروید.

مثال:

بیایید یک سرمایه گذاری اولیه 20،000 یورو و اضافه سالانه 5'000 یورو را تصور کنیم.

ما می خواهیم تفاوت بین دو صندوق سرمایه گذاری را با بازده سالانه 7 ٪ تجزیه و تحلیل کنیم.

صندوق اول دارای 0.03 ٪ و دوم از 0.8 ٪ است.

بعد از 30 سال ما به عنوان ارزش نهایی خواهیم داشت

در صندوق اول:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

و در صندوق دوم:

High Fee Value = 367'906.04 euros

با از دست دادن:

Difference = 54'770.80 euros

پیمایش به پایین ما جزئیات سال به سال سرمایه گذاری را خواهیم دید که در آن:

• Year = سالهایی که گذشت
• Investment = سرمایه گذاری پرداخت شده
• Total = سرمایه گذاری به علاوه بهره و منهای کمیسیون
• Yield = علاقه
• Fees = کمیسیون ها
• Additions = جمع اضافه شده در سال در نظر گرفته شده