Lợi tức đầu tư (ROI)

Lý thuyết

Hoàn vốn đầu tư

Khi bạn đầu tư theo thời gian, sự tăng trưởng vốn của bạn phụ thuộc vào hai yếu tố chính: tỷ lệ hoàn vốn và phí áp dụng cho khoản đầu tư của bạn. Với lợi nhuận tương tự, ngay cả một sự khác biệt nhỏ về phí có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá trị cuối cùng của khoản đầu tư của bạn.

Hãy tưởng tượng rằng nhiều năm trước bạn đã bắt đầu đầu tư vào một tài khoản hưu trí với một số quỹ chỉ số. Lúc đầu, phí dưới 1% có vẻ không đáng kể, nhưng khi bạn phân tích lợi nhuận theo thời gian, bạn nhận ra chúng có thể ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn như thế nào.

Mục đích của máy tính là chứng minh cách các khoản phí ăn vào lợi nhuận của bạn. Sử dụng máy tính dưới đây để xem các khoản phí có thể ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư của bạn như thế nào. Nó cho thấy cùng một khoản đầu tư với hai mức phí khác nhau, làm nổi bật sự khác biệt về lợi nhuận.

Sử dụng

1. Nhập số tiền ban đầu được đầu tư:Starting Investment.

2. Chỉ định đóng góp hàng năm bạn thêm vào đầu tư:Annual Additions.

3. So sánh hai mức phí khác nhau để thấy sự khác biệt về lợi nhuận bằng cách nhập chúng vào With Low Fees (%) - With High Fees (%).

4. Nhập tỷ lệ lợi nhuận hàng năm dự kiến: Return (%).

5. Đặt số năm cho tính toán: Years.

Bạn có thể thấy một biểu đồ làm cho bạn nhận thấy sự khác biệt.

Cuộn xuống để xem chi tiết lợi nhuận và phí cho mỗi năm.

Ví dụ:

Hãy tưởng tượng một khoản đầu tư ban đầu là 20'000 euro và bổ sung hàng năm 5'000 euro.

Chúng tôi muốn phân tích sự khác biệt giữa hai quỹ đầu tư với lợi nhuận hàng năm là 7%.

Quỹ đầu tiên có phí 0,03% và lần thứ hai là 0,8%.

Sau 30 năm, chúng tôi sẽ có giá trị cuối cùng

Trên quỹ đầu tiên:

Low Fee Value = 422'676.84 euros

Và trên quỹ thứ hai:

High Fee Value = 367'906.04 euros

Với sự mất mát của:

Difference = 54'770.80 euros

Cuộn xuống Chúng tôi sẽ thấy chi tiết hàng năm của khoản đầu tư trong đó:

• Year = nhiều năm đã trôi qua
• Investment = Đầu tư trả tiền
• Total = Đầu tư cộng với lãi và trừ hoa hồng
• Yield = lãi
• Fees = hoa hồng
• Additions = Sum được thêm vào năm được xem xét